ETF-Wissen

Alles, was man über ETFs wissen sollte, bevor man den ersten Sparplan anlegt – und danach. Von den Grundlagen über Kosten, Teilfreistellung und Vorabpauschale bis zu Faktor-Strategien und der berechtigten Kritik am MSCI World.

• Ausschüttend oder thesaurierend? Der UnterschiedAusschüttende ETFs zahlen Dividenden aus, thesaurierende legen sie automatisch wieder an. Wie sich beide Varianten bei Wiederanlage, Einnahmen und Steuer unterscheiden.
• Branchen-ETFs: eine einzelne Branche im FondsBranchen-ETFs bündeln eine Industrie – etwa Basiskonsumgüter. Was das für Streuung und Schwankung bedeutet, mit Live-Beispiel.
• Die 72er-Regel: Verdopplungszeit schnell geschätztEine Faustformel für den Zinseszins: 72 geteilt durch die Jahresrendite ergibt ungefähr die Jahre bis zur Verdopplung – mit Grenzen und exakter Rechnung.
• Die Rentenlücke: Kapitalbedarf und Entnahme berechnenWie viel Kapital ein bestimmter Bedarf im Ruhestand erfordert und wie lange ein Depot bei regelmäßiger Entnahme reicht – mit zwei Rechnern.
• Dividenden-ETFs: Ausschüttungen und KapitalbedarfWie ausschüttende ETFs regelmäßige Zahlungen erzeugen, woher die Ausschüttung stammt und wie groß ein Portfolio für eine bestimmte Summe sein muss.
• ETF & Steuern in Deutschland: Das WichtigsteTeilfreistellung, Vorabpauschale und Sparerpauschbetrag: Wie ETFs in Deutschland besteuert werden – verständlich zusammengefasst.
• ETF-Gebühren: TER und versteckte KostenWas ein ETF wirklich kostet: TER, Spread, Ordergebühren und Tracking Difference – und wie sich ein halber Prozentpunkt über 30 Jahre auswirkt.
• ETF-Namen entschlüsselt: was jeder Namensteil bedeutetiShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) – jeder Teil eines ETF-Namens erklärt.
• ETFs für Einsteiger: die fünf GrundentscheidungenZeithorizont, Depot, Indexwahl, Sparplan oder Einmalbetrag und der Umgang mit Kursrückgängen: die fünf Punkte, an denen sich ein ETF-Einstieg entscheidet.
• Faktor-ETFs: Value, Quality, Growth & Small CapMehr als der reine MSCI World: was Value-, Quality-, Growth- und Small-Cap-Faktor-ETFs wirklich enthalten, mit Live-Positionen.
• Kritik am MSCI World: Wie groß ist das US-Klumpenrisiko?Der MSCI World wird für seine hohe US-Gewichtung kritisiert. Die aktuelle Aufschlüsselung nach Ländern und Branchen, und welche Fondsarten die Gewichtung verändern.
• Small Cap Value: Faktorprämie mit langen DurststreckenKleine und niedrig bewertete Unternehmen brachten in historischen Studien Zusatzrendite, aber nicht in jedem Jahrzehnt. Die Faktor-ETFs im Katalog mit ihren Positionen.
• Sparplan oder Einmalanlage: was historische Daten zeigenEinen Betrag auf einmal oder verteilt anlegen? Was historische Vergleiche zeigen, wo ihre Grenzen liegen und wie sich beides im Rechner durchspielen lässt.
• Was sind ETFs? Einfach erklärtEin ETF bündelt viele Aktien in einem Fonds, der wie eine Aktie an der Börse gehandelt wird. Wie ETFs funktionieren, was sie kosten und woran sich ihre Zusammensetzung ablesen lässt.